农行上海自贸区菏泽路支行开展"断卡"行动显成效

8月2日，农行上海自贸区菏泽路支行员工在业务办理过程中保持高度的风险防范意识，凭借丰富经验发现一名涉诈人员，并与警方联动抓获涉诈嫌疑人。

当天下午，一男子神色匆匆地来到网点，表示自己的一类卡被冻结，想要到柜台解冻。大堂经理引导其至柜台查询冻结原因，并询问账户使用情况。该男子表示，自己刚入职某汽车模具技术应用公司，在上个月经某人力资源公司介绍，到船厂从事玻璃制造，且只工作了几天。但工作人员查询客户明细，其资金来源显示为外省市某信息技术公司，在与男子所说的人力资源公司进行核实后，对方表示并未与其接触过，而在继续查看男子交易明细后发现有多笔可疑的资金往来。面对柜面经理的提问，该男子神色愈发紧张，回答多次前后矛盾，异常情况引起了柜面经理的高度警觉，立刻将情况报告内勤行长。在引导男子扫描上海市反电信诈骗中心二维码进行反诈识别并收到结果反馈异常后，内勤行长立刻报警。民警迅速抵达现场并对该男子进行了初步询问，根据情况将该男子带回派出所作进一步调查。

无独有偶，8月3日上午，一对老年夫妇来到网点办理业务，同样是银行卡账户被冻结，想要解冻并取出卡内的资金。大堂经理引导其至柜台查询冻结原因，发现持卡人对账号内的交易明细并不了解。这引起了工作人员的警惕，一番交流后怀疑这对夫妇是将银行卡外借给了他人，涉及非法资金往来。银行工作人员立刻选择报警，民警在到达现场并了解事情来龙去脉后，将这对夫妇带回派出所进行进一步侦讯。

农行上海自贸区菏泽路支行后续将坚持做好“断卡”行动相关工作，坚持加强警银联动，有效降低金融风险，保障客户权益，以实际行动守护群众“钱袋子”，为构建和谐稳定的金融环境贡献力量。